นโยบาย AML

Vantage มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานสูงสุดของการปฏิบัติตามการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการจัดหาเงินทุนต่อต้านการก่อการร้าย (CTF) เพื่อช่วยให้รัฐบาลต่อสู้กับการระดมทุนของการก่อการร้ายและกิจกรรมการฟอกเงินกฎหมายกำหนดให้สถาบันการเงินทั้งหมดได้รับตรวจสอบและบันทึกข้อมูลที่ระบุแต่ละคนที่เปิดบัญชี

การฟอกเงิน - กระบวนการแปลงเงินที่ได้รับจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย (เช่นการฉ้อโกงการทุจริตการก่อการร้าย ฯลฯ ) เป็นเงินทุนหรือการลงทุนอื่น ๆ ที่ดูถูกต้องตามกฎหมายเพื่อซ่อนหรือบิดเบือนแหล่งเงินทุนที่แท้จริง

กระบวนการฟอกเงินสามารถแบ่งออกเป็นสามขั้นตอนต่อเนื่อง:

• ตำแหน่ง ในขั้นตอนนี้กองทุนจะถูกแปลงเป็นเครื่องมือทางการเงินเช่นเช็คบัญชีธนาคารและการโอนเงินหรือสามารถใช้สำหรับการซื้อสินค้ามูลค่าสูงที่สามารถขายต่อได้ พวกเขายังสามารถฝากทางร่างกายไปยังธนาคารและสถาบันที่ไม่ใช่ธนาคาร (เช่นตัวแลกเปลี่ยนสกุลเงิน) เพื่อหลีกเลี่ยงความสงสัยจาก บริษัท ผู้ฟอกเงินอาจทำการฝากเงินหลายครั้งแทนที่จะฝากเงินทั้งหมดในครั้งเดียวรูปแบบของการจัดวางนี้เรียกว่า Smurfing
• เลเยอร์ กองทุนจะถูกโอนหรือย้ายไปยังบัญชีอื่น ๆ และเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ มันถูกดำเนินการเพื่อปลอมแปลงต้นกำเนิดและขัดขวางการบ่งชี้ของนิติบุคคลที่ทำให้การทำธุรกรรมทางการเงินหลายรายการ การย้ายเงินไปรอบ ๆ และเปลี่ยนแปลงในรูปแบบของพวกเขาทำให้มันซับซ้อนในการติดตามเงินที่ถูกฟอก
• การรวม เงินทุนกลับสู่การหมุนเวียนเพื่อซื้อสินค้าและบริการที่ถูกกฎหมาย

Vantage ยึดติดกับหลักการของการต่อต้านการฟอกเงินและป้องกันการกระทำใด ๆ ที่มุ่งเป้าไปที่หรืออำนวยความสะดวกในกระบวนการของการถูกกฎหมายของเงินทุนที่ได้รับอย่างผิดกฎหมาย นโยบาย AML หมายถึงการป้องกันการใช้บริการของ บริษัท โดยอาชญากรโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อการฟอกเงินการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายหรือกิจกรรมทางอาญาอื่น ๆ

เพื่อป้องกันการฟอกเงิน Vantage ไม่ยอมรับหรือจ่ายเงินสดไม่ว่าในกรณีใด ๆ บริษัท ขอสงวนสิทธิ์ในการระงับการดำเนินงานของลูกค้าซึ่งถือได้ว่าผิดกฎหมายหรืออาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินในความเห็นของพนักงาน

ขั้นตอนของ บริษัท

Vantage จะทำให้แน่ใจว่ามันกำลังจัดการกับบุคคลจริงหรือนิติบุคคล Vantage ยังดำเนินการตามมาตรการที่จำเป็นทั้งหมดตามกฎหมายและข้อบังคับที่บังคับใช้ซึ่งออกโดยหน่วยงานการเงิน นโยบาย AML กำลังดำเนินการภายใน Vantage ด้วยวิธีการดังต่อไปนี้:

• รู้นโยบายลูกค้าของคุณและความขยันเนื่องจาก
• การตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้า
• บันทึกการรักษา

รู้จักลูกค้าของคุณและความขยันเนื่องจาก

เนื่องจากความมุ่งมั่นของ บริษัท ที่มีต่อนโยบาย AML และ KYC ลูกค้าแต่ละรายของ บริษัท จึงต้องทำตามขั้นตอนการตรวจสอบให้เสร็จสิ้น ก่อนที่ Vantage จะเริ่มความร่วมมือกับลูกค้า บริษัท มั่นใจว่ามีการผลิตหลักฐานที่น่าพอใจหรือมาตรการอื่น ๆ ที่จะสร้างหลักฐานที่น่าพอใจของตัวตนของลูกค้าหรือคู่สัญญาใด ๆ บริษัท รวมถึงการตรวจสอบที่เพิ่มขึ้นกับลูกค้าซึ่งเป็นผู้อยู่อาศัยในประเทศอื่น ๆ ซึ่งระบุโดยแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือเป็นประเทศที่มีมาตรฐาน AML ไม่เพียงพอหรืออาจเป็นตัวแทนของอาชญากรรมและการทุจริตและเจ้าของที่เป็นประโยชน์ มาจากประเทศที่มีชื่อ

ลูกค้ารายบุคคล

ในระหว่างกระบวนการลงทะเบียนลูกค้าแต่ละรายให้ข้อมูลส่วนบุคคลโดยเฉพาะ: ชื่อเต็ม; วันเกิด; ประเทศต้นกำเนิด; และที่อยู่ที่อยู่อาศัยที่สมบูรณ์ จำเป็นต้องมีเอกสารต่อไปนี้เพื่อตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคล: ลูกค้าส่งเอกสารต่อไปนี้ (ในกรณีที่เอกสารถูกเขียนด้วยอักขระที่ไม่ใช่ละติน: เพื่อหลีกเลี่ยงความล่าช้าในกระบวนการตรวจสอบ เอกสารเป็นภาษาอังกฤษ) เนื่องจากข้อกำหนดของ KYC และเพื่อยืนยันข้อมูลที่ระบุ:

• หนังสือเดินทางที่ถูกต้องในปัจจุบัน (แสดงหน้าแรกของหนังสือเดินทางท้องถิ่นหรือนานาชาติซึ่งภาพถ่ายและลายเซ็นสามารถมองเห็นได้ชัดเจน); หรือ
• ใบขับขี่ที่มีรูปถ่าย หรือ
• บัตรประจำตัวประชาชนแห่งชาติ (แสดงทั้งหน้าด้านหน้าและด้านหลัง);
• เอกสารที่พิสูจน์ที่อยู่ถาวรในปัจจุบัน (เช่นค่าสาธารณูปโภคใบแจ้งยอดธนาคาร ฯลฯ ) ที่มีชื่อเต็มของลูกค้าและสถานที่พำนัก เอกสารเหล่านี้ไม่ควรมีอายุมากกว่า 3 เดือนนับจากวันที่ยื่น

ลูกค้าองค์กร

ในกรณีที่ บริษัท ผู้สมัครอยู่ในรายการในตลาดหลักทรัพย์ที่ได้รับการรับรองหรือได้รับอนุมัติหรือเมื่อมีหลักฐานอิสระที่จะแสดงว่าผู้สมัครเป็น บริษัท ย่อยที่เป็นเจ้าของทั้งหมดหรือ บริษัท ย่อยภายใต้การควบคุมของ บริษัท ดังกล่าว ที่จำเป็น. ในกรณีที่ บริษัท ไม่ได้รับการเสนอราคาและไม่มีกรรมการหลักหรือผู้ถือหุ้นมีบัญชีที่มี Vantage ต้องจัดทำเอกสารต่อไปนี้:

• ใบรับรองการรวมตัวกันหรือเทียบเท่าประเทศใด ๆ
• บันทึกและข้อบังคับของสมาคมและคำสั่งตามกฎหมายหรือเทียบเท่าประเทศใด ๆ
• ใบรับรองสถานะที่ดีหรือหลักฐานอื่น ๆ ของที่อยู่ที่ลงทะเบียนของ บริษัท
• มติของคณะกรรมการเพื่อเปิดบัญชีและมอบอำนาจให้ผู้ที่จะดำเนินการ
• สำเนาอำนาจทนายความหรือหน่วยงานอื่น ๆ ที่ได้รับจากกรรมการที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท
• หลักฐานการระบุตัวตนของกรรมการในกรณีที่เขา/เธอจะจัดการกับ Vantage ในนามของลูกค้า (ตามกฎการตรวจสอบตัวตนของแต่ละบุคคลที่อธิบายไว้ข้างต้น);
• หลักฐานการระบุตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์และ/หรือบุคคลที่มีคำแนะนำผู้ลงนามในบัญชีมีอำนาจในการดำเนินการ (ตามกฎการตรวจสอบตัวตนของแต่ละบุคคลที่อธิบายไว้ข้างต้น)

การตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้า

นอกเหนือจากการรวบรวมข้อมูลจากลูกค้า Vantage ยังคงติดตามกิจกรรมของลูกค้าทุกคนเพื่อระบุและป้องกันการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย การทำธุรกรรมที่น่าสงสัยเรียกว่าการทำธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับธุรกิจที่ถูกกฎหมายของลูกค้าหรือประวัติการทำธุรกรรมของลูกค้าตามปกติที่รู้จักจากการตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้า Vantage ได้ใช้ระบบการตรวจสอบธุรกรรมที่มีชื่อ (ทั้งอัตโนมัติและหากจำเป็น) เพื่อป้องกันการใช้บริการของ บริษัท โดยอาชญากร

บันทึกการรักษา

บันทึกจะต้องเก็บข้อมูลการทำธุรกรรมและข้อมูลทั้งหมดที่ได้รับเพื่อจุดประสงค์ในการระบุตัวตนรวมถึงเอกสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับหัวข้อการฟอกเงิน (เช่นไฟล์ในรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยเอกสารการตรวจสอบบัญชี AML ฯลฯ ) บันทึกเหล่านั้นจะถูกเก็บไว้อย่างน้อย 7 ปีหลังจากปิดบัญชี

ข้อกำหนดการฝากและการถอน

เงินฝากและการถอนทั้งหมดในบัญชีการซื้อขายที่จัดขึ้นด้วย Vantage ข้อกำหนดที่เข้มงวดดังต่อไปนี้:

• เนื่องจากกฎหมาย AML / CTF Vantage ไม่สามารถรับหรือฝากเงินให้กับบุคคลที่สาม
• กองทุนที่ส่งไปยัง Vantage ต้องมาจากบัญชีธนาคารบัตรเครดิต/เดบิตหรือวิธีการชำระเงินทางเลือก (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay หรืออื่น ๆ ) ภายใต้ชื่อเดียวกับชื่อบัญชีการซื้อขายที่มี Vantage
• กองทุนทั้งหมดที่ถอนออกจากบัญชีการซื้อขายจะต้องไปที่บัญชีธนาคารบัตรเครดิต/เดบิตหรือวิธีการชำระเงินทางเลือก (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay หรืออื่น ๆ ) ภายใต้ชื่อเดียวกับชื่อบัญชีการซื้อขายที่มี Vantage
• คำขอถอนเงินทั้งหมดจะถูกประมวลผลตามเกณฑ์แรกในครั้งแรก (FIFO) ตามแหล่งเงินทุนของการกำเนิด ตัวอย่างเช่นมีการฝากเงินผ่านบัตรเดบิต/บัตรเครดิต จากนั้นจะได้รับคำขอถอนครั้งต่อไป จำนวนเงินที่ส่งกลับไปยังบัตรเดบิต/บัตรเครดิตที่เกี่ยวข้องเมื่อได้รับคำขอถอนเงินอาจไม่เกินจำนวนเงินเดิมที่ฝากจากเดียวกัน กำไรใด ๆ ที่ทำเกินกว่าจำนวนเงินฝากจะถูกโอนไปยังบัญชีธนาคารที่ได้รับการเสนอชื่อ ซึ่งจะต้องจัดขึ้นในชื่อเดียวกับบัญชีการซื้อขายของคุณ

ตัวอย่าง:

1. คุณฝากเงิน $ 100 ผ่านบัตรเครดิตและได้รับกำไร $ 1,000 การขอถอน $ 1,000 คุณจะได้รับ $ 100 สำหรับบัตรเครดิตของคุณและส่วนที่เหลือ $ 900 ไปยังบัญชีธนาคารของคุณ

2. คุณฝาก $ 100 ผ่าน Skrill และ $ 50 ผ่านบัตรเครดิต การขอถอน Skrill $ 120 คุณจะได้รับ $ 100 สำหรับ Skrill และ $ 20 ไปยังการ์ด

• คำขอถอนครั้งแรกทั้งหมดจะต้องได้รับการตรวจสอบเพื่อความปลอดภัยและความปลอดภัยโดยการกำหนดใบแจ้งยอดธนาคาร ซึ่งรวมถึงข้อมูลผู้ถือบัญชีและรายละเอียดธนาคาร Vantage จะไม่รับเงินฝากหรือการถอนเงินภายใต้ชื่ออื่นกับ Vantage ที่ลงทะเบียน
• หากบัญชีการซื้อขายได้รับเครดิตในลักษณะที่ไม่สามารถใช้สำหรับการถอนเงินทุนเงินทุนอาจถูกถอนไปยังบัญชีธนาคารภายใต้ชื่อเดียวกับชื่อบัญชีการซื้อขายที่มี Vantage ตราบใดที่ลูกค้าให้หลักฐานที่น่าพอใจของความเป็นเจ้าของ ของบัญชีธนาคารที่กองทุนมีต้นกำเนิดมาจากบัญชีธนาคารปลายทาง

ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกระบวนการถอนของเราสามารถพบ ได้ที่นี่.

MEASURES TAKEN

In cases of an attempt to execute transactions which Vantage suspects that are related to money laundering or other criminal activity, it will proceed in accordance with the applicable law and report suspicious activity to regulating authority.

Vantage reserves the right to suspend any client’s operation, which can be regarded as illegal or may be related to money laundering in the opinion of the staff. Vantage has complete discretion to temporarily block the suspicious client account or terminate an existing client relationship.