Kebijakan AML

Vantage berkomitmen pada standar tertinggi dari kepatuhan anti pencucian uang (AML) dan pembiayaan kontra-terorisme (CTF). Untuk membantu pemerintah memerangi pendanaan terorisme dan kegiatan pencucian uang, hukum mengharuskan semua lembaga keuangan untuk memperoleh, memverifikasi, dan mencatat informasi yang mengidentifikasi setiap orang yang membuka akun.

Pencucian Uang - Proses konversi dana, yang diterima dari kegiatan ilegal (seperti penipuan, korupsi, terorisme, dll.), Ke dana atau investasi lain yang terlihat sah untuk disembunyikan atau mengubah sumber dana yang sebenarnya.

Proses pencucian uang dapat dibagi menjadi tiga tahap berurutan:

• Penempatan. Pada tahap ini, dana dikonversi menjadi instrumen keuangan, seperti cek, rekening bank, dan transfer uang, atau dapat digunakan untuk membeli barang bernilai tinggi yang dapat dijual kembali. Mereka juga dapat disimpan secara fisik ke dalam bank dan lembaga non-bank (mis. Penukar mata uang). Untuk menghindari kecurigaan oleh perusahaan, pencuci mungkin juga membuat beberapa deposit alih -alih menyetor seluruh jumlah sekaligus, bentuk penempatan ini disebut smurfing.
• Layering. Dana ditransfer atau dipindahkan ke akun lain dan instrumen keuangan lainnya. Ini dilakukan untuk menyamarkan asal dan mengganggu indikasi entitas yang membuat banyak transaksi keuangan. Memindahkan dana di sekitar dan berubah dalam bentuknya membuatnya rumit untuk melacak uang yang dicuci.
• Integrasi. Dana kembali ke sirkulasi sebagai sah untuk membeli barang dan jasa.

Vantage menganut prinsip-prinsip anti pencucian uang dan secara aktif mencegah tindakan apa pun yang bertujuan atau memfasilitasi proses melegalkan dana yang diperoleh secara ilegal. Kebijakan AML berarti mencegah penggunaan layanan perusahaan oleh penjahat, dengan tujuan pencucian uang, pembiayaan teroris atau kegiatan kriminal lainnya.

Untuk mencegah pencucian uang, Vantage tidak menerima atau membayar tunai dalam keadaan apa pun. Perusahaan berhak untuk menangguhkan operasi klien mana pun, yang dapat dianggap ilegal atau, mungkin terkait dengan pencucian uang menurut pendapat staf.

Prosedur Perusahaan

Vantage akan memastikan bahwa itu berurusan dengan orang sungguhan atau badan hukum. Vantage juga melakukan semua langkah yang diperlukan sesuai dengan hukum dan peraturan yang berlaku, yang dikeluarkan oleh otoritas moneter. Kebijakan AML dipenuhi dalam Vantage dengan cara berikut:

• Ketahui Kebijakan Pelanggan dan Uji Tuntas Anda
• pemantauan aktivitas klien
• pencatatan

Ketahui Pelanggan Anda dan Uji Tuntas

Karena komitmen perusahaan terhadap kebijakan AML dan KYC, setiap klien perusahaan harus menyelesaikan prosedur verifikasi. Sebelum Vantage memulai kerja sama apa pun dengan klien, perusahaan memastikan bahwa bukti yang memuaskan dihasilkan atau langkah -langkah lain yang akan menghasilkan bukti yang memuaskan dari identitas pelanggan atau rekanan yang diambil. Perusahaan juga menerapkan pengawasan yang meningkat kepada klien, yang merupakan penduduk negara lain, diidentifikasi oleh sumber -sumber yang kredibel sebagai negara, memiliki standar AML yang tidak memadai atau yang mungkin merupakan risiko tinggi untuk kejahatan dan korupsi dan pemilik yang menguntungkan yang tinggal dan dana siapa yang berada bersumber dari negara -negara yang disebutkan.

Klien individu

Selama proses pendaftaran, setiap klien memberikan informasi pribadi, khususnya: nama lengkap; tanggal lahir; negara Asal; dan menyelesaikan alamat tempat tinggal. Dokumen-dokumen berikut diperlukan untuk memverifikasi informasi pribadi: klien mengirimkan dokumen-dokumen berikut (jika dokumen tersebut ditulis dalam karakter non-Latin: untuk menghindari keterlambatan dalam proses verifikasi, perlu untuk memberikan terjemahan yang diobati dari dokumen dalam bahasa Inggris) karena persyaratan KYC dan untuk mengkonfirmasi informasi yang ditunjukkan:

• Paspor yang valid saat ini (menunjukkan halaman pertama paspor lokal atau internasional, di mana foto dan tanda tangan terlihat jelas); atau
• SIM yang membawa foto; atau
• Kartu Identitas Nasional (menunjukkan halaman depan dan belakang);
• Dokumen yang membuktikan alamat permanen saat ini (seperti tagihan utilitas, laporan bank, dll.) Yang berisi nama lengkap klien dan tempat tinggal. Dokumen -dokumen ini tidak boleh lebih dari 3 bulan sejak tanggal pengajuan.

KLIEN PERUSAHAAN

Dalam hal perusahaan pemohon terdaftar di bursa saham yang diakui atau disetujui atau ketika ada bukti independen untuk menunjukkan bahwa pemohon adalah anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki atau anak perusahaan di bawah kendali perusahaan tersebut, tidak ada langkah lebih lanjut untuk memverifikasi identitas biasanya akan terjadi secara biasanya akan terjadi secara biasanya akan terjadi secara biasanya akan menjadi identitas yang biasanya akan dilakukan secara biasanya akan menjadi identitas yang biasanya akan memverifikasi akan memverifikasi identitas yang biasanya akan memverifikasi akan memverifikasi identitas yang biasanya akan memverifikasi akan memverifikasi identitas yang biasanya akan memverifikasi akan memverifikasi identitas yang biasanya akan memverifikasi akan memverifikasi akan memverifikasi identitas yang biasanya akan memverifikasi akan memverifikasi identitas yang biasanya akan memverifikasi akan memverifikasi akan memverifikasi identitas yang biasanya akan memverifikasi akan memverifikasi akan memverifikasi akan memverifikasi identitas yang biasanya akan memverifikasi akan memverifikasi secara ident diperlukan. Jika Perusahaan tidak dikutip dan tidak ada direktur utama atau pemegang saham yang sudah memiliki akun dengan Vantage, dokumentasi berikut harus disediakan:

• Sertifikat pendirian atau setara nasional apa pun;
• Memorandum dan Artikel Asosiasi dan Pernyataan Undang -Undang atau setara nasional apa pun;
• Sertifikat yang bereputasi baik atau bukti alamat terdaftar perusahaan;
• Resolusi Dewan Direksi untuk membuka akun dan memberikan otoritas pada mereka yang akan mengoperasikannya;
• Salinan Kekuasaan Pengacara atau otoritas lain yang diberikan oleh Direksi sehubungan dengan Perusahaan;
• Bukti identitas sutradara jika dia akan berurusan dengan Vantage atas nama pelanggan (sesuai dengan aturan verifikasi identitas individu yang dijelaskan di atas);
• Bukti identitas pemilik yang menguntungkan dan/atau orang yang instruksinya penandatangan di akun tersebut diberdayakan untuk bertindak (sesuai dengan aturan verifikasi identitas individu yang dijelaskan di atas).

Pemantauan aktivitas klien

Selain mengumpulkan informasi dari klien, Vantage terus memantau aktivitas setiap klien untuk mengidentifikasi dan mencegah transaksi yang mencurigakan. Transaksi yang mencurigakan dikenal sebagai transaksi yang tidak konsisten dengan bisnis klien yang sah atau riwayat transaksi klien yang biasa diketahui dari pemantauan aktivitas klien. Vantage telah menerapkan sistem pemantauan transaksi yang disebutkan (baik otomatis maupun, jika diperlukan, manual) untuk mencegah penggunaan layanan perusahaan oleh penjahat.

PENCATATAN

Catatan harus disimpan dari semua data transaksi dan data yang diperoleh untuk tujuan identifikasi, serta semua dokumen yang terkait dengan topik pencucian uang (mis. File pada laporan aktivitas yang mencurigakan, dokumentasi pemantauan akun AML, dll.). Catatan -catatan tersebut disimpan selama minimal 7 tahun setelah akun ditutup.

Persyaratan setoran dan penarikan

Semua deposito dan penarikan pada akun perdagangan dipegang dengan Vantage persyaratan ketat berikut:

• Karena undang -undang AML / CTF, Vantage tidak dapat menerima atau menyetor dana ke pihak ketiga.
• Dana yang dikirim ke Vantage harus dari rekening bank, kartu kredit/debit atau metode pembayaran alternatif (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay atau lainnya) dengan nama yang sama dengan nama akun perdagangan dengan Vantage.
• Semua dana yang ditarik dari rekening perdagangan harus pergi ke rekening bank, kartu kredit/debit atau metode pembayaran alternatif (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay atau lainnya) dengan nama yang sama dengan nama akun perdagangan dengan Vantage.
• Semua permintaan penarikan diproses berdasarkan pertama-dalam (FIFO) berdasarkan sumber pendanaan asal. Misalnya, setoran dilakukan melalui kartu debit/kredit; Kemudian permintaan penarikan berikutnya diterima. Jumlah dana yang dikirim kembali ke kartu debit/kredit yang relevan, ketika permintaan penarikan diterima, tidak boleh melebihi jumlah asli yang disimpan dari yang sama. Setiap keuntungan yang dihasilkan lebih dari jumlah yang disimpan akan ditransfer ke rekening bank yang dinominasikan; yang harus disimpan dengan nama yang sama dengan akun perdagangan Anda.

Contoh:

1. Anda menyetor $ 100 melalui kartu kredit dan mendapatkan keuntungan $ 1.000. Meminta penarikan $ 1.000, Anda akan mendapatkan $ 100 untuk kartu kredit Anda dan sisanya $ 900 ke rekening bank Anda.

2. Anda menyetor $ 100 melalui Skrill dan $ 50 melalui kartu kredit. Meminta penarikan Skrill $ 120, Anda akan mendapatkan $ 100 untuk Skrill dan $ 20 untuk kartu.

• Semua permintaan penarikan awal harus diverifikasi untuk keselamatan dan keamanan dengan penyediaan laporan bank; yang termasuk informasi pemegang akun dan detail bank. Vantage tidak akan menerima setoran atau penarikan yang dilakukan dengan nama yang berbeda dengan Vantage terdaftar.
• Jika akun perdagangan dikreditkan dengan cara yang tidak dapat digunakan untuk penarikan dana, dana tersebut dapat ditarik ke rekening bank dengan nama yang sama dengan nama rekening perdagangan dengan Vantage selama klien memberikan bukti yang memuaskan dari kepemilikan tersebut rekening bank dari mana dana berasal dari rekening bank tujuan.

Informasi lebih lanjut tentang proses penarikan kami dapat ditemukan di sini.

Tindakan yang diambil

Dalam kasus upaya untuk melaksanakan transaksi yang Vantage tersangka yang terkait dengan pencucian uang atau kegiatan kriminal lainnya, itu akan dilanjutkan sesuai dengan hukum yang berlaku dan melaporkan kegiatan yang mencurigakan untuk mengatur otoritas.

Vantage berhak untuk menangguhkan operasi klien mana pun, yang dapat dianggap ilegal atau mungkin terkait dengan pencucian uang menurut pendapat staf. Vantage memiliki keleluasaan lengkap untuk memblokir sementara akun klien yang mencurigakan atau mengakhiri hubungan klien yang ada.